客户保障

美国法规如何保护您交易期货和期货期权的资金

根据美国商品交易所法和美国商品期货交易委员会（CFTC）法令规定，MG期货（MG） ，为期货经纪商（ FCM ） ，透过其母公司同时也是结算公司的RCG集团提供服务，须将所有客户的资金，证券和其它收到的财产(用来作为保证金，保证或担保期货或期权交易用途)视为客户的财产。 RCG也需与客户的资金，证券和财产帐户单独分开，而不得将这些资产与RCG自己的运营资金相混合。客户各自隔离的资产不能用于保证任何其他人的交易。 这些资产隔离的要求适用于位于美国交易所的期货和期权交易。

MG如何帮助您保护您交易期货和期货期权的资金

为符合资产隔离要求规定，MG执行如下的规定：

• 客户的资金在银行明确的保持为单独分开的“隔离资金”帐户，与MG和RCG的任何其它资金分开
• 每家银行签署了书面确认：（一）隔离资金存放在依照美国商品交易所和美国商品期货交易委员会法规定的帐户，及（二）该银行将不会持有，处置或使用任何隔离资金给除了MG客户以外的任何人，包括MG和RCG。
• 一名客户在MG/RCG的资产不能被用来为其他客户购买，作保证金或平仓，或担保或延长信贷。
• MG将通过RCG把隔离资产投资在具有美国担保的资金或其他允许的产品。投资产品可能包括美国国库债券，市政债券，政府赞助的机构证券，存单或货币市场共同基金。
• 隔离资产只能投资或存入客户隔离资金帐户。
• RCG"实时"持有的客户资金和资产分开的记录。
• 每个工作日客户必须隔离的总额资产和实际存放在隔离帐户的资产总额，以前一工作日结算为准来进行计算。

客户在外国商品交易所交易期货和期货期权的资金

美国商品期货交易委员会亦规定RCG保持单独设立的帐户，其资金和资产须足以满足对所有客户在国外期交所的期货和期权交易的现行义务。期货经纪商，如MG或RCG，不得把这隔离资金¹与自己的或其专有的或非客户的资金或帐户混合。此外，MG或RCG不能持有或把隔离资金与在美国交易的客户混合。

MG/RCG如何帮助客户保护在外国商品交易所交易期货和期货期权的资金

RCG按照美国商品期货交易委员会条例规定，维持隔离资金存放在指定的帐户。每家银行签署了一项书面声明，承认该银行了解该资金帐户的性质。截至每个工作日的收盘，RCG计算其总隔离资金，担保的金额1，和隔离资金的多余或不足。 RCG保持隔离资金如下：

• 设立在美国的银行
• 美国商品期货交易委员会注册的期货经纪商
• 被美国商品期货交易委员会指定或认定能接受隔离资金存款的外国银行
• 外国交易会的结算组织
• 外国交易会的的成员

通常来说，位于美国以外国家的银行或信托投资公司，如果其商业票据或长期债务被标准普尔公司或穆迪投资者服务公司评级为两个最高级类别中的其中一个，则被美国商品期货交易委员会认可成为可接受隔离资金存款的机构。由于担保数额在任何时候都必须是可变现和足以满足所有在外国市场交易的客户的义务，MG 依照此项要求投资这些资金。

监管执法

美国商品期货交易委员会一贯采取严格的执法方式来规定要求期货经纪商们，例如RCG分隔客户的资产。RCG严格遵守CFTC资产隔离和相关纪录的规定， 此举不仅受到 CFTC监控， 同时也会受到委派的“自我监管组织” （例如芝加哥商业交易所）的持续审查和监视。若违反这些规定的执法处罚可能会相当严重。

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